STRATEGY LABALLOKATION / RISIKO / REBALANCING / STRESS
Alle Berechnungen laufen in deinem Browser. Keine Depotdaten werden übertragen.
Was willst du mit dem Depot erreichen?
Weitere Einstellungen
Was ist in deinem Depot?
Trage jede Position mit ihrem aktuellen Wert ein. Bei einem breiten Welt ETF wählst du meist „Aktien breit“, bei einer einzelnen Aktie „Einzelaktien“. Die Funktion zeigt, ob eine Position zum Kern, als Zusatz oder zur Stabilität gehört.
So ist dein Depot verteilt
Was solltest du prüfen?
Deine Positionen
| Name | Typ | Was steckt dahinter? | Region | Funktion | Wert € | Kosten % | Anteil |
|---|
Passt dein Depot zu deiner gewünschten Rendite?
Wie gut ist dein Depot aufgebaut?
Die wichtigsten Regeln
So könnte dein Depot aufgebaut sein
Wo wäre eine Anpassung sinnvoll?
Wie würde dein Depot in einer Krise reagieren?
Welche Bereiche treiben die Schwankung?
Wie abhängig bist du von wenigen Positionen?
So bewertet das Tool dein Depot
01 / GOALZuerst zählt dein Ziel. Ein Depot für starken Vermögensaufbau darf anders aussehen als ein Depot, das vor allem stabil bleiben soll.
02 / HORIZONJe kürzer dein Anlagezeitraum, desto problematischer sind starke Schwankungen. Ein langer Zeitraum erlaubt mehr Risiko, wenn du es persönlich auch aushältst.
03 / BALANCEDas Tool prüft, ob dein Geld auf verschiedene Anlageklassen, Regionen und Funktionen verteilt ist. Ein Themen ETF kann dabei deutlich konzentrierter sein als ein Welt ETF.
04 / COSTDie eingetragenen Produktkosten werden auf dein gesamtes Depot hochgerechnet. Je größer eine teure Position ist, desto stärker wirkt sie sich aus.
05 / DRIFTDas Tool empfiehlt nicht bei jeder kleinen Abweichung zu handeln. Erst wenn ein Bereich deutlich vom Ziel abweicht, erscheint ein Anpassungssignal.
06 / STRESSDer Krisentest zeigt vereinfacht, wie unterschiedliche Anlageklassen bei starken Marktphasen reagieren könnten. Er soll Schwachstellen sichtbar machen, nicht die Zukunft vorhersagen.
Research statt Bauchgefühl
Goals, balance, cost, discipline sowie Risiko, Rendite, Korrelationen und Tail Risks.
Strategische Allokation beibehalten und Risiko über Rebalancing kontrollieren.
Risikobudgets, Verteilungen erwarteter Renditen und regelmäßige Neubewertung der Annahmen.
Granularere Risikotreiber statt ausschließlich klassischer Asset Labels.
Diversifikation über Wechselwirkungen verstehen und Portfolios gegen Stressereignisse testen.
Annahmen des Modells
Hier siehst du die langfristigen Renditeannahmen des gewählten Szenarios. Realistisch startet zum Beispiel mit 7,5% für breite Aktien ETFs, 4% für Anleihen und 4% für Gold. Du kannst jeden Wert überschreiben. Die Werte sind Rechenannahmen und keine Prognosen.
| Anlageklasse | Rendite p.a. | Volatilität p.a. |
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Konfiguration
Du kannst das Depot lokal im Browser speichern oder als JSON Datei exportieren. Es gibt keine Serverübertragung.
Wichtige Grenzen des Modells
Das Tool kennt keine versteckten Überschneidungen innerhalb deiner ETFs, keine Steuersituation, keine Währungssicherung, keine individuelle Liquiditätsplanung und keine echte zukünftige Korrelation. Einzelaktien werden als riskanter als breite Aktienbausteine modelliert. Krypto und andere hochvolatile Assets erhalten bewusst hohe Volatilitätsannahmen. Das Ergebnis ist eine strukturierte Entscheidungshilfe und keine persönliche Anlageberatung.